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SERVICE DE PLANIFICATION

Gestion des liquidités
À toutes les étapes de votre vie, la gestion du passif est aussi
importante que la question de l'actif.
Nous pouvons vous offrir une gamme complète de services et des taux à rendement supérieur garanti.

Planification des placements
Il existe aujourd'hui des méthodes perfectionnées de répartition de l'actif qui permettent à la fois d'enregistrer généralement un rendement supérieur, de gérer le risque et la volatilité.

Planification de l'assurance
Saviez-vous que la majorité des gens paient trop chère leur couverture d'assurance ou que souvent leur couverture est insuffisante? Une révision ponctuelle de vos besoins d'assurance peut résulter en une réduction de coûts sans compromettre votre couverture.

Planification successorale
Votre décès peut avoir des conséquences dramatiques sur vos proches. Impôts et frais juridiques peuvent laisser les êtres que vous aimez dans une situation précaire même si vous léguez des sommes importantes.
Vous devriez procéder à une revue périodique de vos testaments et mandats en cas d'inaptitude.

Planification fiscale
Que vous soyez entrepreneur ou salarié, la mise en place de stratégies fiscales éprouvées peut augmenter de façon significative le rendement de vos placements ou réduire votre fardeau fiscal en augmentant ainsi votre revenu net.
Saviez-vous que plusieurs crédits d'impôts sont trés peu utilisés et perdus par la plupart des contribuables?

Planification de la retraite
Les gens pensent souvent que leurs frais de subsistance vont diminuer à la retraite. La réalité est toutefois différente. Avant de prendre une décision, il est bon d'examiner votre situation financière globale pour vous faire une idée des options réalisables.
Il sera important, tout au long de votre retraite, de planifier la provenance des revenus et leurs impacts fiscaux (voir le tableau d'estimation actuelle des impôts).

Planification des études
Plan d'action inclut dans la planification des placements, visant à amasser les fonds nécessaires pour financer les études postsecondaires de vos enfants et de vos petits-enfants.

Planification hypothécaire
Saisir les opportunités et développer des stratégies visant à optimiser votre patrimoine immobilier ainsi que vos liquidités et dettes.